頼れるIFAのおかげで定年後を考えるとワクワク
真田さんが示してくださった投資方針は、「安全性を重視しながら、収益機会はしっかりキャッチする」というものです。具体的には、安全性の高い債券を中心に国内外の多様な資産に分散投資する投資信託に、一般NISA枠（年間120万円）をフル活用して投資することを勧めてくださいました。心底納得できたのは、私の「お楽しみプラン」を大前提に練り上げてくれた提案だからでしょう。
毎月分配金をもらえるタイプを避けて「年1回決算型」の投資信託を選んだのも、真田さんのアドバイスを受けてのことです。
「毎月分配型を選ぶ方やお勧めする金融機関は多いようですが、田所さんのように現役の方で、毎月の家計が黒字の方には、わざわざ税金を払ってまで毎月分配金を受け取る意味がありません」と教えてくれました。
今の仕事にはやりがいを感じていますし、定年後のことは正直まだ分かりません。成り行きまかせですけど、これからのウン十年を思うとワクワクします。それだけでも、真田さんと知り合えて本当によかった。
一番うれしいのは、半年に1回の定期面談です。最初は何か売りつけられるかも？ って、心のどこかに猜疑心がありましたけど、杞憂でした。仕事や夢や生き方に変化がないかを確認して、資産運用を見直す必要があるかを検証するための機会なんです。売れ筋とか今が旬とかの提案は一切ありません。
信頼できるお金のエキスパートとのつながりがいかに貴重か、今つくづく噛みしめています。
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