最近、50代や60代の皆さま向けのライフプランセミナーで、よくお話しさせていただくネタが、以前、日本経済新聞に掲載されていた「家計の専門家が選んだ長寿社会ならではのお金の注意点」※1。以下、そのランキングになります。

１位　介護費用の負担が重い
２位　老後も支出が減らない
３位　住居費がかさむ
４位　住宅ローン問題
５位　預貯金が足りない
６位　年金が想定より少ない
７位　高齢者を狙う金融商品で失敗
８位　認知症問題
９位　リタイアできない
10位　保険がムダに

※1 出所：日本経済新聞（2021年7月3日）「何でもランキング 人生100年時代、お金の誤算」

もちろんこれらをそのままご説明するわけではなく、私なりにいくつかのテーマに分類をした上で、それぞれのテーマについて客観的な数字やデータ等を確認しながら、テーマごとに対処法を一緒に考える、そんな流れでお話ししています。

中でも、老後資金や年金、住宅ローンの話は、50代、60代の最大の関心事であることは間違いないのですが、意外と受けがいいのが「高齢者を狙う金融商品で失敗しないために必要な金融リテラシー」というネタですね。以下、ご一読くださいませ。