預貯金、株式、投資信託、保険…自身に合った組み合わせを
年収500万~750万円未満世帯では預貯金以外にも株式や生命保険、投資信託なども一定額保有している。それぞれの金融商品の特徴によってメリットやデメリットが異なるため、リスク許容度や家族構成などに応じて柔軟に組み合わせることが基本的な考え方となる。調査結果を参考に自身の金融資産のポートフォリオを見直してみるのも一案だ。
<調査概要> 調査名/「家計の金融行動に関する世論調査2024年」(金融経済教育推進機構) 調査時期/令和6年6月21日~7月3日 調査対象/単身世帯:全国2,500世帯(20歳以上80歳未満で単身で世帯を構成する者)、二人以上世帯:全国5,000世帯(世帯主が20歳以上80歳未満で、かつ世帯員が2名以上)、総世帯:令和3年調査より二人以上世帯、単身世帯の調査方法が同一となったことから、両調査の計数を合算する形で作成を開始した参考計表 調査方式/インターネットモニター調査