新NISAになる中で中長期的な運用

このまま、一般NISAを継続される場合は、2024年から新NISAに“衣替え”されることもぜひ念頭に置いてください（新NISAの投資期間は2024年～2028年）。

新NISAは2階建てで、非課税投資枠の合計が年間122万円となり、1階部分は年間20万円の非課税枠で、つみたてNISAの投資対象となる、長期の積立・分散投資に適していると国が定めた投資信託等が対象です。そのため、毎月分配型のファンドは対象外とされています。

一方、2階部分の投資対象は現在の一般NISAとほぼ同じですが、レバレッジ型投資信託は除外される予定です。また非課税投資枠の上限は年間102万円になります。2023年までに購入した投資信託について、5年の非課税期間終了後、新NISAに移管（ロールオーバー）することも可能です。

33歳でお若い竹田さんは老後を見据えた中長期の運用をご希望とのこと。時間もたっぷりあります。分配金の特徴も踏まえ、NISA制度を最大限活用しながら資産を増やせれば理想ですね。