新NISAに満足している「投資中級者・上級者」は６割、「初心者」との違い、カギは「分散投資」にあり？

初心者「慎重な投資スタイル」貫く 

つみたて投資枠の上限である120万円を年内に使い切るかを問う質問では、使い切ると答えた人は上級者（61.7%）がもっとも多く、中級者（41.1%）、初心者（22.1％）だった。

出所：年末間近！今年の新NISA活用実態と来年の展望調査

成長投資枠の上限である240万円を年内に使い切るかを問う質問では、使い切ると答えたのは上級者（59.1%）、中級者（45.8%）、初心者（18.8%）だった。

いずれも投資枠を使い切ると答えた初心者は約2割のみで、投資の経験の度合いによる差が明確に出た。

同調査では、「新NISAの投資額が予定通りだったか」を問う質問もしており、つみたて投資枠への投資額では、予定通りと答えたのは中級者（74.4%）、上級者（73.4%）、初心者（66.7%）の順となり、といずれも計画通りに投資を進めている様子が見えた。 

出所：年末間近！今年の新NISA活用実態と来年の展望調査

成長投資枠でも同様に、「予定通り」と答えた人は中級者（71.4%）がもっとも多く、初心者（69.3％）、上級者（67.0%）と続いた。

「つみたて投資枠で予定以上に投資をしているか」と問う質問では、予定以上に投資していると答えたのは上級者が最多で21.3%、成長投資枠でも上級者が一番多く、20.0%だった。上級者は予定以上に投資する傾向、逆に初心者は予定よりも少なく投資している傾向が見られた。

投資している銘柄数にも違いが生まれた。「つみたて投資枠で投資している銘柄数」という問いでは、初心者は「1銘柄」（36.8%）が最多で、「2銘柄」（27.6%）、「5銘柄以上」（9.2%）となった。

上級者は「2銘柄」（40.4%）が最多で、「3銘柄」（21.3%）、「5銘柄以上」（16.0%）だった。中級者も「2銘柄」（29.1%）が多く、「1銘柄」（24.4%）、「5銘柄以上」（19.8%）と続き、中級者・上級者で比較的銘柄の分散傾向が見られた。

出所：年末間近！今年の新NISA活用実態と来年の展望調査

成長投資枠では、投資経験の差にかかわらず、「3銘柄」がもっとも多かった。3銘柄と答えた上級者は（28.0%）、中級者は（27.5%）、初心者は（26.7%）だった。

「新NISAに対する満足度」を問う質問では、「とても満足している」「まあまあ満足している」と回答したのは、投資上級者（68.4%）、中級者（59.1%）、初心者（41.4％）と続いた。

「来年も新NISAを利用するか」については、初～上級者のいずれを問わず、7割程度が「今年と同額」または「それ以上で検討」となった。特に投資上級者は「今年よりも投資額を増やす」「今年同様満額投資する」といった回答が多く、新NISAの活用に積極的な様子が伺えた。

出所：年末間近！今年の新NISA活用実態と来年の展望調査