運用方針に本当に合ったポートフォリオを組むには？

ファンドラップなどのラップ口座に対して、「資産運用の専門家である金融機関がファンドを選び、ポートフォリオを構築してくれ、かつ適宜見直しをしてくれるから安心」などと思っている人もいるのではないでしょうか。

しかし、この知人のポートフォリオを見た時、ファンドラップのポートフォリオ判断能力について、大いに疑問を覚えました。複数のバランス型ファンドでポートフォリオ構築して、「リスクを抑えた運用をしています」などとするのは、あまりにも安直な内容であると言わざるを得ません。これはラップ口座だけでなく、最近、流行のロボアドにも当てはまる恐れがあります。

この手のポートフォリオ診断をうのみにせず、自分の頭で考えてポートフォリオを組むか、もしくは信頼できる投資アドバイザーを介して、オーダーメードでポートフォリオを考えてもらった方が良いでしょう。