実は2ファンドを組み合わせて投資する手もある！

■ 結論
世界のベスト＝長期ではリスク耐性のある資産
ネクスト・ジェネレーション＝リターンブースターだが乱高下あり

 

※徳永氏によるまとめ

「世界のベスト」と「ネクスト・ジェネレーション」は、どちらかを選ぶというファンドではないようです。両方にバランスよく投資することによって、世界の株式市場の成長の恩恵を資産運用に取り込むことができます。

アクティブファンドはファンドマネージャーが、企業に取材し、アナリストの意見も取り入れて「より成長する企業」を見極めて選別します。複雑で不透明な世界にあって、より良い運用をめざすのであれば、確かな能力があるファンドマネージャーをパートナーに選ぶことも一つの選択肢になるかもしれません。

インデックスファンドは、時価総額の大きな銘柄を中心に投資します。規模が大きくなって成熟した企業の成長力は鈍化しますが、成長が鈍化しても巨大であればメインで投資することになるのがインデックスファンドの限界でもあります。

インデックスファンド投資を否定するものではありませんが、インデックスファンドでは得られない「安心（リスク耐性）」や「より高いリターン」がアクティブファンドには期待できることは実績が示しています。アクティブファンドをその特性に応じて上手に活用することを考えてみるのもいいかもしれません。