例外的に年内の手続きがマストな人も！

ところで、先ほどの「一般NISA・つみたてNISAをやっている人は、新NISAに向けて“基本的に”放置でOK」とお伝えしましたが、「放置しない方が良いパターン」について、最後に2つお伝えします。

①新NISA以降で投資額や投資する商品を変更したい場合

1つは、2024年の新NISAから、投資額や投資する商品を変えたい場合。まず、先ほどの説明のとおり、新NISAでは以下のように投資上限が変更となります。

・2023年までのつみたてNISA：年間40万円（月額3万3333円）
・2024年スタートの新NISA（つみたて投資枠）：年間120万円（月額10万円）

したがって、「上限があがるし、毎月の投資額を月5万円まで増やしてみるか！」と思っているのであれば、投資額の変更手続きが必要です。そして投資する商品を変えたい場合も、同じく変更が必要です。

すでに一般NISAやつみたてNISAに取り組んでいる場合……このまま放置すると、2024年以降も「今とまったく同じ商品を、同じ額だけ」毎月購入することになります。それで問題なければ放置、見直したいなら証券会社にて変更手続き、という考え方です。

②証券会社を変更したい場合

そして、「放置しない方が良いパターン」の2つ目。それは、新NISAを使う証券会社を変えたい！ というケースです。

2024年から現在と別の証券会社で新NISAを始めたい場合、【2023年10月1日～2023年12月末】までに手続きが必要です。

この証券会社変更の手続きは、けっこう複雑なので、個人的にあまりオススメはしません。ですが、新NISAは非課税期間が無期限化され、おそらく一生の付き合いになります。そのため、「今後のメリットや使い勝手を考えると、どうしても別の証券会社で新NISAをスタートしたい！」という場合、早めの行動が必要となります。