バンガードETFで低い運用コストを実現

SBI・V・S＆P500はETF（上場投資信託）を活用する点に特徴があります。直接的には「バンガード・S＆P500 ETF」に投資し、S＆P500への連動を目指します。

バンガード・S＆P500 ETFはS＆P 500に一致するよう運用されるETFです。経費率は0.03％と低く、SBI・V・S＆P500全体の運用コストも0.1％程度に抑えられています。

【SBI・V・S＆P500の運用コスト（実績）】 
・信託報酬：0.064％
・売買委託手数料：0％
・その他（保管、監査など）：0.01％
・バンガード・S＆P500 ETFの経費率：0.03％
・合計：0.104％
※2021年9月15日～2022年9月14日の実績

出所：SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド　交付運用報告書

低コストは好成績にもつながっています。差し引かれる費用が少ないため、S＆P500とほぼ同じリターンを残せました。

【リターンの比較（2023年7月末）】

  1年 3年
　（年率）　
 SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド　 　19.39％　 25.35％
 S＆P500（円建て、トータルリターン） 20.14％ 25.49％


出所：SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド　月次リポート、S＆P・ダウ・ジョーンズ・インデックス　S＆P 500

もちろん、低コストとはいえS＆P500自体が下落すればSBI・V・S＆P500も値下がりする可能性が高いでしょう。また株式だけで運用されるため、比較的リスクが高い点にも注意したいところです。

投資の際は、債券型のように別の資産で運用される銘柄も検討し、余裕資金の範囲内で行うようおすすめします。

【SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド（愛称：SBI・V・S＆P500）の概要】

 運用会社  SBIアセットマネジメント　　
 設定日  2019年9月26日
 信託期間  無期限
 販売手数料（最大、税込み）　　  なし
 信託報酬（税込み）  0.0938％程度
 信託財産留保額  なし

 

執筆／若山卓也（フィナシー／Ma-Do 投資信託研究会