まとまった資金の一括投資にもおすすめ

セゾン・グローバルバランスファンドは、世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券で運用されます。「資産の分散」に加え「地域の分散」にも期待できるため、リスクを抑えながら運用できるでしょう。

【資産割合（2023年2月末時点）】

  　　株式　　 　　債券　　
米国 30.9％ 27.0％
欧州 8.5％ 18.4％
日本 2.8％ 4.2％
太平洋（日本除く）　 1.6％ ─
新興国 5.6％ ─
短期金融資産 ─ 1.0％
合計 49.4％ 50.6％

 

積立投資なら「時間の分散」も働きますが、一括投資では資金が一度にリスクにさらされます。近年は株式型が人気ですが、大きな金額を一度に投じる場合、比較的小さなリスクとなるセゾン・グローバルバランスファンドを検討してみてはいかがでしょうか。もちろん元本保証ではないため、余剰資金で運用するようおすすめします。

【セゾン・グローバルバランスファンドの概要】

銘柄 セゾン・グローバルバランスファンド　　
運用会社 セゾン投信
ファンドのタイプ 内外バランス型
設定日 2007年3月15日
信託期間 無期限
決算日 12月10日
受渡期間 6営業日
販売手数料（最大、税込み） なし
信託報酬（全体、税込み） 0.56％±0.02％
信託報酬（販売会社、税込み）　 800億円以下の部分：0.1892％
800億円超の部分：0.1936％
信託財産留保額 0.1％
主な販売会社 セゾン投信
ゆうちょ銀行
農林中央金庫（JAバンク）

 

執筆／若山卓也（わかやまFPサービス）証券会社で個人向け営業を経験し、その後ファイナンシャルプランナーとして独立。金融商品仲介業（IFA）および保険募集人に登録し、金融商品の販売も行う。2017年から金融系ライターとして活動。AFP、証券外務員一種、プライベートバンキング・コーディネーター。