初心者だからこそ!? IFAという選択肢

そうはいっても、経験のない人が一から投資で資産運用をする場合、ネット証券などに口座を開設しても、個別株であれ、投資信託であれ、肝心の商品選びのところで挫折して、そのままになってしまうケースが多々あります。

それを避けるには、「習うより慣れろ」の言葉の通り、見よう見まねでもいいので少額で始めて、投資するうえで避けて通れない基礎的な知識を得つつ、実践と知識を同時並行で手に入れるのがいいでしょう。ただ、これも最初は少々時間がかかることもあります。夏美さんはこれから異国の地・オーストラリアでワーキングホリデー……そうした状況を鑑みると、若干現実的ではないかもしれません。

また、銀行や証券会社に相談すると、内容が複雑で、かつコストの高い商品を買わされるリスクもなきにしもあらずです。

そこで、中立的な立場で運用を提案してくれるIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）の活用を提案しました。筆者から紹介した地元のIFA藤田さん（仮名）の提案で、投資信託やETFの運用を始め、オーストラリアに旅立ちました。

メールで、オーストラリアに無事到着した報告とともに、藤田さんに提案された資産運用のことも「まずは800万円から始めました」と、教えてくれました。