証券アナリストからの客観的なアドバイスに心は動いたが……

今まで受けてきた提案が適切なものでなかったことが分かり、信頼していた大手証券に不信感を抱いてしまった以上、当社に対しても警戒してしまうのは無理もないことです。それでも、２度目の面談に来てくださったので、前回ヒアリングした保有資産の分析結果をお見せしました。

彼女には弁護士としての収入と家賃収入があるため、分配金は必要ありません。また、株式を組み入れたいという希望はありましたが、全体的には安定運用を望んでいたので、今保有している商品は最適ではないことを説明しました。

そのうえで、GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）などの主要な機関投資家が実践している資産配分の考え方をもとに、村井さんに合うポートフォリオを提案しました。当社では、私のような証券アナリストの資格を持つアドバイザーが、「分配金健全性分析コンパス」「資産管理診断コンパス」など客観的な事実や統計的に信頼できるデータをもとにした独自の診断ツールを活用して保有資産を分析し、お客さまに適した資産運用を提案しています。

すでに保有していた債券は特に問題ない商品であり、不動産についても満足されていたので、見直すべきは投資信託だけでした。そこで、初回の面談の際にお聞きしたお考えに沿って、債券や株式、投資信託を組み合わせたポートフォリオを提案しました。

彼女はこの提案に納得してくれたようで、当社に口座を開設してくれることになりました。5000万円を入金して投信を購入され、当社がアドバイザーとして伴走する資産運用がスタートしました。