結局、NISA口座を移管するのは得なのか、損なのか

さて、NISA口座の移管は得か損か。どちらでしょう。

ひとつ言えるのは「ポイントに惑わされて口座を変更しないようにしましょう」ということです。

インターネット証券会社のなかには、「もれなく（最大）5000ポイント進呈」といったエサをぶら下げて、口座移管を促そうというところもありますが、1ポイント＝1円として考えるなら、5000円相当のポイント還元など、そんなにお得な話ではありません。口座移管後、1800万円の生涯投資枠いっぱいまで投資してもらえるとして、年間の信託報酬が0.2％の投資信託を買ってもらえれば、1年で3万6000円の信託報酬が金融機関に落ちます。5000ポイントのポイント還元など簡単にペイできるのです。

大事なのは、本当に移管させる必要があるのかどうかを、しっかり考えることでしょう。

もし、どうしてもその金融機関でなければ買えない投資信託で長期投資したいと強く思うのであれば、変更した方が良いですし、強い動機がないのにも関わらず、ポイントに目がくらんでというのであれば、手間をかけて口座移管などしない方がよいかも知れません。