投資戦略は年齢にあわせて考える

「新NISAの投資戦略を、どう考えるべきだろうか？」

目前に迫った新NISAのスタートに際して、そんなことを考えている方は多いのではないでしょうか。ただ正直なところ、それほど凝った投資戦略を考える必要はまったくありません。考えて始めるとキリがありませんし、考えあぐねた末に何もしていない……などということにもなりかねません。

ですので、極力シンプルに考えた方が良いと思います。まず、自分の年齢が「資産形成層」なのか、それとも「資産活用層」なのかを考えてみてください。ざっくり申し上げて、20～55歳は資産形成層、65歳以降は資産活用層だと考えます。

間の55～64歳の層は、「やる気になれば何とか老後の資金が作れないでもない」と申し上げておきます。できれば、55歳には資産形成の必要性に気付いて、65歳までの10年間という時間を有効活用していただきたいと思います。