同じリスクを取れるなら、日本の金融機関の商品ラインナップから選べば十分

海外投資には「日本では買えない金融商品が買える」という勧誘フレーズがつきものです。確かに日本の金融機関で買えない商品はありますが、そのような商品でなければ資産形成できないわけでもありません。

海外の商品に直接投資をしなくても、日本の金融機関を通じて海外への投資は可能です。オフショア投資へのリスクが許容できるなら、日本の金融機関が取り扱うハイリスクハイリターンな金融商品に投資することもできるでしょう。

特に投資対象の内容が理解できない状況での海外投資は、運用以外のリスクまで負うことになります。そのようなリスクを負うくらいなら、日本の金融機関で投資をしたほうがずっと合理的ではないでしょうか。

「そういえば、今まで証券会社で株や投資信託を買うことはほとんどありませんでした。日本でもお金を増やせる商品があるんですね」

と驚いた表情の道代さん。

道代さんには余裕資金を積極的に増やしたいという気持ちはありますが、投資をするために最低限必要な知識が不足しています。

“まとまった資産を投資で増やしたいけれど知識がない”状態の人には、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）の活用がおすすめです。IFAは資産運用の専門家で、顧客の意向に寄り添った中立的な投資提案をしてくれます。大手ネット証券と業務委託契約を結んでいるIFAであれば、豊富な取扱商品から最適な組み合わせを考えてもらえるでしょう。道代さんには地元のIFAを紹介したところ、希望するハイリターンな運用を提案してもらえたと喜ばれました。