2024年中に新NISAで金融商品を購入した全国の10代～70代の男女7610人を対象に実施された「新NISA開始１年後の利用動向に関する調査結果（速報版）」（日本証券業協会）。同調査では購入・売却金額や銘柄数、購入・売却商品とその理由や損益などを聞いている。そのうち年収300万円～500万円未満の人たちの「つみたて投資枠」（1770人）、「成長投資枠」（1452人）の投資額について傾向を見ていこう。

【年収300万円～500万円未満】つみたて投資枠1位「20万円～40万円未満」

年収300万円～500万円未満の人のつみたて投資枠の購入金額は、「20万円～40万円未満」が20.2%と最も多かった。仮に年間30万円として計算すると、年初から開始していた場合は月額2万5000円の積立額となる。

 
出所：日本証券業協会「新NISA開始１年後の利用動向に関する調査結果（速報版）」
 

【年収300万円～500万円未満】「つみたて投資枠」購入金額ランキング

1位　20万円～40万円未満　20.2％
2位　10万円～20万円未満　15.1％
3位　5万円未満　13.4％
3位　120万円　13.4％
5位　40万円～60万円未満　11.8％
6位　5万円～10万円未満　10.2％
7位　60万円～80万円未満　7.2％
8位　100万円～120万円未満　5.0％
9位　80万円～100万円未満　3.6％
(n=1770) 

1位「20万円～40万円未満」から３位「5万円未満」までをトータルすると、「5万円未満～40万円未満」で約５割を占める。年収300万円～500万円未満でつみたて投資枠を活用している人は少額投資から始めている人が半数程度ということになる。

一方で、同率3位には「120万円」（13.4％）の満額回答もランクイン。月にならすと10万円の積立額だ。月間10万円を積み立てている層はどの年収帯でも一定率いるが、これにはいわゆるクレカ積立の影響もあるかも知れない。クレカ積立とは新NISAで運用する投資信託の積立額の決済をクレジットカード決済にすることでポイントが貯まるサービス。一部の金融機関で導入しているところもある。

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