60代単身世帯、株式と投資信託で合計567万円
60代は人によって顕著にライフスタイルが違う年代だろう。仕事をリタイアした人もいれば、フルタイムで現役並みに働き続けている人、仕事と趣味を程よく両立している人など…。生活スタイルは異なれど、老後資金への関心は共通項ではないだろうか。
全国20～80歳の世帯主を対象に金融資産や借入金、家計の状況などを聞いた調査「家計の金融行動に関する世論調査2025年」（金融経済教育推進機構）の結果を参考に60代世帯の預貯金、株式や投資信託などの保有状況を見ていこう。
調査では金融商品の種類ごとに保有額を尋ねている。単身世帯の結果から見ていくと、1位は預貯金で853万円だった。なお、ここでいう預貯金とは、生活費として引き出しをする分は含まない。運用や将来のために蓄えている分のことを指す。
60代の金融商品（種類別）保有額ランキング（単身世帯）
１位 預貯金 853万円（うち定期性預貯金421万円）
２位 株式 303万円
３位 投資信託 264万円
４位 生命保険 235万円
５位 個人年金保険 172万円
６位 債券 84万円
７位 損害保険 22万円
８位 金銭信託 21万円
９位 その他金融商品 19万円
10位 財形貯蓄 6万円
出所：金融経済教育推進機構「家計の金融行動に関する世論調査2025年」（※金融資産保有世帯、実数291人）
60代単身世帯が持つ金融資産の1位は預貯金で平均853万円（うち421万円は定期性預貯金）。2位には「株式」（303万円）、3位には「投資信託」（264万円）がランクインした。70代と比較すると株式は90万円ほど少なく、投資信託はほぼ同額だった。
株式や投資信託は預貯金とは違い、価格が変動する金融商品であり、リスク性資産とも呼ばれる。60代を迎え、そろそろ安全資産である預貯金へシフトさせていこうと考えている人もいるだろう。しかし調査結果を見ると、株式と投資信託の合計は567万円に達し、金融資産全体の約3割を占める。大まかに捉えると預貯金3に対し、株式と投信が2の割合だ。インフレや円安、新NISAの普及が背景にあるのか、リスク資産での保有割合が高いようだ。
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