過去7年間の年平均リターンは？

「楽天・全米株式インデックス・ファンド」の2024年8月30日の基準価額は2万9590円。設定来の7年間でのリターンは195.90％と約3倍になっている。分配金を払い出さないファンドであるため、基準価額の水準がトータルリターンの水準になる。8月末時点での過去5年間のトータルリターンは年率21.72％、3年間は年率17.19％と安定的に高いリターンを残している。

また、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」を2017年9月末の設定時から、毎月月末に1万円ずつ積立投資をした場合、2024年8月末までの7年間で投資元本が84万円に対し、積立投資の評価額は168万円になった。7年間で投資した資金が2倍になった計算だ。

 

（出所）投資信託協会のデータを使って筆者作成 

7年前に「楽天・全米株式インデックス・ファンド」に100万円を投資していたら、現在の評価額は投資元本の3倍にあたる約296万円になる。７年間で196万円の利益が出ている計算だ。

結果：7年前に100万円を「楽天・全米株式インデックス・ファンド」に投資
していたら、約196万円の利益！ 

執筆／ライター・記者　徳永 浩