2024年の筆者の投資プラン

最後に、現役銀行員であり証券アナリストである筆者の「具体的な投資計画」を参考までにお伝えします。

まず私の現在についてですが、専業主婦の妻と2人の娘（4歳・2歳）の4人で暮らしています。そんな私が、新NISAをどのように使っていくのか。

結論から言うと、20年で1800万円の枠を埋めることを目指して、投資を進めていきます。20年の投資ペースだと、月々の平均投資額は7万5000円。ですが実際、「毎月きっかり7万5000円の投資」は、やや厳しいときもあります。したがって、

●毎月5万円×12カ月＋ボーナスで年間30万円

で、年間90万円の投資を目指します。

個人的な話になりますが、私の趣味は「優待株投資」。株を買うと、投資先の企業から毎年優待品をもらえる場合があります。それが楽しくて、毎年のボーナスの一部は、この優待株投資に充てています。したがって、

●毎月5万円、給料から投資信託を積み立てる
●ボーナスの一部を使って、優待狙いの株を年間30万円買う

これが、私の2024年からの計画です。

もちろん優待狙いの株である必要はありませんが、このように、毎月一定額の投資信託を買いつつ、まとまったお金が入ったときに好きな株を買う考え方は、「ボーナスが入ると、何か大きな買い物をしたい……」と思ってしまう方にこそ、ぜひ試していただきたい投資方法です。

ショッピングサイトに「ほしいものリスト」を作っておくように、日ごろから「ほしい株リスト」を作っておく。そして、ボーナスが出たときに、自分へのご褒美として、好きな株を1銘柄だけ買う。

こうして自分が選んでおいた株を買うのは、意外と物欲が満たされ、満足感が得られるものです。2024年からのボーナスの使い道には、ぜひ「新NISAで投資」の選択肢を入れてみてはいかがでしょうか。

●2024年の新NISAの開始に向けて、2023年中にしておける準備とは？ 詳しくは、【新NISAは「前準備」が超重要！ 知れば得する2023年の動き方】（本サイト記事）で解説します。