2021年2月、横浜銀行で多くの資金を集めたのは以下のファンドだった。

第1位「投資のソムリエ」の概要

横浜銀行で販売件数が1位だったのは「投資のソムリエ」だった。同ファンドは国内・先進国・新興国の株式と債券、および国内と先進国のREITの8資産に分散投資するバランスファンド。基準価額の変動リスクを年率4％位内に収めることを目標にして運用している。相場環境の変化に迅速に対応し、為替リスクも含めたファンド全体のリスクコントロールをおこなうのだ。

ただ、2月の騰落率は-1.12％と振るわなかった。同ファンドの2月の基本配分比率は、以下のようになっている。

国内債券：6.0％ 為替ヘッジ先進国債券：52.5％ 新興国債券：10.0％ 国内株式：11.0％ 先進国株式：5.0％ 新興国株式：4.5％ 国内REIT：4.5％ 先進国REIT：4.5％

2月は米国長期金利が1.6％まで急上昇するなど、債券市場は軟調な展開だった（債券価格の下落）。その結果、投資のソムリエの「為替ヘッジ先進国債券」の騰落率も3％の下落となり、全体のパフォーマンスを押し下げたのだ。

ただ、投資のソムリエの人気は高い。2月の資金流入は約313億円となり、バランスファンドの中で9カ月連続の流入額首位となった。

横浜銀行での販売件数の多さは、同ファンドの人気の高さを裏付ける結果となっている。