「ライフ・ジャーニー」は目標リターン年3％

三井住友銀行の売れ筋ランキングの第10位にランクインした「ライフ・ジャーニー（かしこく育てるコース）」は、世界の株式や債券および不動産投資信託（リート）への投資を通じて、中期的な目標リターンを「短期金利＋年3％」において運用しているファンドだ。「かしこく育てるコース」は分配金の払出を極力抑えて資産の成長をめざすコース。その他に、目標分配率を年3％として隔月で分配金を払い出す「かしこく使うコース」、目標分配率を年6％として元本部分も含めて隔月で分配金を払い出すことも想定した「充実して楽しむコース」の3つのコースがある。

「かしこく育てるコース」の実際のパフォーマンスは、10月末時点で過去1年リターンが13.53％、3年で45.15％、5年で69.39％という水準であり、年3％の目標水準を大幅に上回っている。このような実績の積み重ねが同ファンドへの支持につながっていると考えられる。

執筆／ライター・記者　徳永 浩