機関投資家に学ぶ分散投資の重要性

クオリティ・オブ・ライフを守るためには、短期的にも変動の少ない資産運用を目指すことが重要です。その鍵となるのが「分散投資」です。ここで参考になるのが機関投資家の投資手法です。

機関投資家は、誰もが証券会社を通じて取引できる株式や債券だけでなく、非上場企業の株式やデット、不動産、インフラ……といった一般的に手の届きにくいオルタナティブ資産に分散投資を行い、運用の安定性とリスク管理を徹底しています。

たとえば、以下のようなプライベートアセットは、株式や債券と異なるリスク・リターン特性を持ち、組み合わせて持つことでポートフォリオの安定性を向上させる効果があります。

・プライベートエクイティ：非上場企業への投資を通じて、成長ポテンシャルを引き出し、高いリターンを期待できる。

・不動産：安定的な賃貸収益や長期的な価値上昇が見込める資産クラス。

・インフラ：公共インフラやエネルギー施設への投資を通じて、安定的なキャッシュフローを提供。

・プライベートクレジット：銀行が融資しにくい中小企業への直接融資を通じて、安定したインカムリターンを期待できる。近年、個人投資家にもアクセス可能な機会が増えている。

さらに、近年では、音楽著作権に投資するといった新たなプライベートアセットも登場しており、世界的に注目され始めています。音楽著作権は、ロイヤリティ収入を通じて景気の影響を受けにくい安定的な収益を生む資産として、これまでとは異なる魅力を提供しています。

これらの投資手法は、ポートフォリオ全体のリスクを分散し、リターンの安定性を高める手段として、個人投資家にも参考になります。