新NISAを始めるなら「ゆうちょ銀行」がお得？ 気になる売上1位のファンドは…

2024年1月、ゆうちょ銀行で多くの資金を集めたのは以下のファンドだった。

 

ゆうちょ銀行ではバランスファンドが人気

ゆうちょ銀行では、「野村世界6資産分散投信（成長コース）」や「JP4資産バランスファンド　安定成長コース」などのバランスファンドが人気である。バランスファンドを利用すれば、1つの投資信託で複数の資産に分散投資することが可能だ。具体的には、国内外の株式、債券、REIT（不動産投資信託）など、複数の資産に投資することで、資産分散によるリスク軽減効果を期待することができる。

バランスファンドの特徴は以下の通り。

ただし、バランスファンドにもデメリットがある。例えば、インデックスファンドより信託報酬等の手数料が高い傾向にある。また、自分で資産配分の調整ができない点や、価格変動の要因がわかりにくい点も挙げられる。

自分でファンドを選んで投資できる人は、複数のインデックスファンドに投資することで、保有コストである信託報酬を低くすることが可能である。ただし、バランスファンドは1つで複数の資産に投資できるため、投資初心者はバランスファンドから投資を始めてみると良いだろう。

「つみたて先進国株式」が3位にランクイン

「つみたて先進国株式」が3位にランクインしている。同ファンドは、MSCIコクサイインデックス（配当込み、円換算ベース）と連動する投資成果を目指すインデックスファンドで、日本を除く20カ国以上の先進国株式市場への分散投資を目的としており、アップルやマイクロソフトなど1255銘柄から構成されている（2023年12月末時点）。

投資先の国や地域は、米国が約7割、以下、イギリス、フランス、カナダ、スイス、ドイツと続き、原則として為替ヘッジは行わない。日本を除く先進国に投資したい人、米国中心の先進国株式にコツコツと積立投資をしたい人に向いているファンドといえるだろう。

同ファンドは新NISAのつみたて投資枠、成長投資枠どちらでも購入可能で、ゆうちょ銀行でも新NISAを利用しての買い付けが多いと考えられる。