新NISAスタート前の今、ゆうちょ銀行1位のファンドを「買うべき理由」

2023年10月、ゆうちょ銀行で多くの資金を集めたのは以下のファンドだった。

 

ゆうちょ銀行のランキング1位は「つみたて先進国株式」

ゆうちょ銀行の10月ランキング1位は、「つみたて先進国株式」だった。同ファンドは、MSCIコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果を目指すインデックスファンドである。先進国を対象にしたファンドには、カナダ、フランス、ドイツ、イタリア、英国、米国などの「G7」やスペイン、オランダ、ポルトガルなどの欧州各国、さらに香港、シンガポール、オーストラリアなどに投資する魅力的な投資信託が存在する。そして、同ファンドの指標である「MSCIコクサイ・インデックス」は、日本を除く22カ国の先進国の株価動向を示すもので、日本は含まれていない。9月は-2.4％とマイナスリターンだったものの、ゆうちょ銀行では人気が高い。11月以降も、同ファンドがランキング上位に入る可能性は高いだろう。

バランスファンドが人気

ゆうちょ銀行では、10月もバランスファンドの人気が高かった。バランスファンドは、国内外の株式、債券、リート（REIT）など、さまざまな投資対象に分散投資する投資信託である。1つのファンドで投資対象や地域を分散させることで、大きな価格の下落リスクを軽減することができるので、バランスファンドは投資家にとって魅力的な選択肢となる。ランキング3位の「野村世界6資産分散投信（成長コース）」は、以下の指数に連動する投資成果を目指すバランスファンドである。

「野村世界6資産分散投信」には、「安定コース」「分配コース」「成長コース」の3つがあり、「成長コース」がもっともリスクを取るコースである。10月は-2.9％のマイナスリターンとなったものの、11月以降も、ゆうちょ銀行のランキング上位に入るかどうかに注目している。