筆者はファイナンシャルプランナーとして資産形成の相談を受けることが多々ありますが、つみたてNISAをしているお客様の場合、インデックス運用だけで十分と考えている人は一定数います。

アクティブ型の投資信託を理解した上で、インデックス型だけを選んでいるのであれば本人納得の上と言うことになりますが、最初からアクティブ型を排除しているのであれば、それは非常にもったいないことです。

＜相談者 智明さんプロフィール＞
・38歳
・共働き
・妻と未就学児の子供2人と暮らしている

今回のご相談者は、智明さん38歳、会社員の男性です。妻も会社員で未就学児のお子様が2人います。

智明さんは、5年前に保険会社に勧められ、運用目的で外貨建ての終身保険に加入したそうですが、今後も保険を継続すべきかどうか迷っているとのことで、相談を希望されました。