今は何とか生活できてはいるものの…

雑貨店を経営している川口さん（仮名）は60歳。奥さまと二人暮らしです。お店の経営はお世辞にもうまくいっているとは言えないものの、何とか生活できるレベルで年収は250万～300万円だそう。2人の子どもは独立しており、それぞれ家庭を持ち、同居はしていません。

ただ、大きな出費があるときには子どもたちからの援助を受けて過ごしているようです。「今は何とか生活はできていますが、貯金はまったくなく、このまま年齢を重ねていくと収入が年金だけになってしまうので心配です」と川口さん。

雑貨店は住まい兼住宅で、住宅ローンを組んで購入しており、ローンの残りは100万円。できるだけ早く完済したいと思っているとのことです。住宅ローンは何とかなるレベルだとは思うものの、心配なのは老後のこと。60歳を機に、老後資金をどのように受け取れば良いのか悩んでいるそうです。

川口さん夫婦は国民年金のほか、奥さまは個人年金保険、具体的には65歳から月々2万円を一生涯受け取れる終身年金に加入しています。一方で川口さん自身は、「個人年金保険だけでは生活は厳しいかも？ と思い、自分は50歳からiDeCoに加入しました。毎月の拠出金は3万円です」

川口さんとしては、60歳を迎えたおりにiDeCoをどのように受け取れば良いのか、年金を含めたライフプランについて知りたいとお考えのようです。