相談者のプロフィールとお金データ

【大山 恵理さん(仮名)プロフィール】 41歳、派遣社員として受付事務の仕事をしている。宮城県にて一人暮らし。つたてNISAでJ-REITに投資するファンドに積立投資をしていたものの、1年くらいでやめてしまった過去がある。なお、出身は県外だが、実家は兄夫婦が両親と暮らしているので、実家に戻るという選択肢はほぼないと考えており、持ち家も気になっている。
【寄せられたお悩み】  「今後一生、一人かもしれないと思うと不安で仕方ありません。将来のための貯蓄も必要だと考え、毎月貯金をし、個人年金保険にも加入しています。ただ反面、今の生活も楽しみたい! という気持ちもあって、欲しいものがあるとつい買ってしまいます。適正な貯蓄割合はどれくらいなのでしょうか? 以前つみたてNISAを始めてみましたが、よく分からなくて結局やめてしまいました。私に合う資産運用、商品選びも知りたいです。 また現状は賃貸のマンションに暮らしていますが、老後も毎月賃料を払うことも不安を感じます。賃貸と持ち家――結局、どっちがよいのでしょうか」
【お悩みの論点】 ①将来のための貯蓄が必要なのは分かっているものの、今の生活も楽しみたい。適正な貯蓄割合はどれくらい? ②自分に合った運用商品や仕組みは何か ③今後、ずっと“おひとりさま”かもしれない、賃貸・持ち家どちらを選んだらよいか

資産状況や月々の収支内訳

【資産状況】 金融資産額:300万円
内訳 預貯金:300万円
【収支】 <収入> ・毎月の手取り収入:20.8万円 ・手取りの年収:249万円 <支出> ・毎月出費:約18万円(詳細以下)