Finasee読者が所有する、投資信託TOP６を発表！

順位 ファンド名
１位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
２位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
２位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（S&P 500）
４位 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍバランス（8資産均等型）
４位 グローバル３倍３分法ファンド
４位 楽天・全世界株式インデックス・ファンド


今回の読者アンケートでは、上位を「eMAXIS Slimシリーズ」が占めていることが印象的です。「eMAXIS Slim」は業界最低水準の運用コストを目指すファンドで、純資産残高は5000億円を突破している人気シリーズです。

運用コストとは、主に信託報酬のことです。信託報酬とは、投資信託を管理・運用するためのコストとしてファンドを保有している間、ずっと支払い続けなければいけません。ですから、投資信託を長期保有する投資家が、一番意識しなければいけないコストになります。

それでは、上位を占めたeMAXIS Slimシリーズのファンドの特徴を１つずつ見ていきましょう（数値は2020年12月30日時点）。
 

１位　eMAXIS Slim先進国株式インデックス

DATA 純資産総額　1498.42億円 信託報酬　0.1023％（税込）

日本を除く先進国の株式市場に連動する投資成果を目指すファンドで、MSCIコクサイ・インデックス（配当込み・円換算ベース）をベンチマーク（運用の指標）にします。MSCIコクサイ・インデックストとは、日本を除く先進国の株価動向を表す代表的な指数です。

日本を除く先進国22カ国に上場する大型・中型株を構成銘柄の対象としており、市場の約85％の時価総額をカバーしています。このファンドを購入すれば、先進国株式の大部分を購入しているのと同じ効果があるのです。組入上位５カ国・地域と５銘柄は、以下の通りです。

●組入上位５カ国
１位　アメリカ　68.6％
２位　イギリス　4.4％
３位　フランス　3.6％
４位　カナダ　3.3％
５位　スイス　3.1％

●組入上位5銘柄
１位　アップル（米）4.7％
２位　マイクロソフト（米）3.3％
３位　アマゾン・ドット・コム（米）2.9％
４位　フェイスブック（米）1.4％
５位　アルファベット（米）1.4％

先進国株式といっても米国市場が約７割を占め、組入銘柄上位には米国企業が並びます。米国市場の影響を強く受けるファンドと言えるでしょう。

２位　eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）

DATA 純資産総額　775.94億円 信託報酬　0.1144％（税込）

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）は、日本を含む先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果を目指すファンド。MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み・円換算ベース）をベンチマークにします。

MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスとは、国内外のグローバル投資のベンチマークとして最も有名な指数です。投資対象は先進国24カ国、新興国21カ国、フロンティア国25カ国の約70カ国。各国市場の時価総額上位約85％をカバーしているので、このファンドを購入すれば、世界中の株式に投資しているのと同じような成果が得られます。

組入上位５カ国・地域と組入上位５銘柄は以下の通りです。

●組入上位５カ国
１位　アメリカ　55.0％
２位　日本　6.7％
３位　イギリス　3.5％
４位　ケイマン諸島　3.1％
５位　フランス　2.8％

●組入上位５銘柄
１位　アップル（米）3.8％
２位　マイクロソフト（米）2.6％
３位　アマゾン・ドット・コム（米）2.3％
４位　フェイスブック（米）1.1％
５位　アルファベット（米）1.1％

組入上位５銘柄は、eMAXIS Slim先進国株式インデックスと同じです。ただ、より幅広い銘柄に分散投資しているので、組入比率はそれぞれ低下しています。また、全世界株式でも米国の割合が50％を超えています。世界の株式市場においても、米国株の存在感は突出しているのです。
 

２位　eMAXIS Slim米国株式（S&P500）

DATA 純資産総額　2289.24億円 信託報酬　0.0968％

米国の代表的な株価指数である、S&P500種指数（配当込み・円換算ベース）の値動きに連動する投資成果を目指すファンド。S&P500種指数はニューヨーク市場の時価総額の約75％をカバーしていて、機関投資家のベンチマークとしても利用されています。

このファンドを買えば、米国株式に幅広く分散投資しているのと同じ効果が期待できるので、「米国の成長を享受したい」と考える日本の個人投資家にも人気があります。
 

４位　eMAXIS Slimバランス（８資産均等型）

DATA 純資産総額　719.72億円 信託報酬　0.154％（税込）

日本を含む世界各国の株式や債券、リート（不動産投資信託）に投資するファンド。このファンドの基本投資割合は、以下の通りです。

国内株式：12.5％
先進国株式：12.5％
新興国株式：12.5％
国内債券：12.5％
先進国債券：12.5％
新興国債券：12.5％
国内リート：12.5％
先進国リート：12.5％

株式だけでなく、債券やリートにも幅広く分散投資しているので、リスクを抑えた運用が可能です。株式だけではリスクが高いと考えている投資家は、「eMAXIS Slimバランス（８資産均等型）」に投資するといいでしょう。
 

ここからは、eMAXIS Slim以外でランキング入りしたファンドについて解説します（数値は2020年12月30日時点）。

４位　グローバル３倍３分法ファンド

DATA 純資産総額　4472.81億円（年１回決算型と隔月分配型の合計） 信託報酬　0.484％（税込）

日本を含む世界各国の株式やリート（不動産投資信託）、債券などを投資対象とするファンドで、年１回決算型と隔月分配型の２つのタイプがあります。さらに、国債先物や株価指数先物取引を活用することで、純資産総額の３倍相当の投資を行います。2018年に誕生した新しいファンドですが、2019年には年間資金流入額が国内公募投信のバランス型で１位、全ファンドで２位を獲得した人気ファンドです。

通常のバランスファンドのようにリスク分散できるだけでなく、先物を利用することでリスクとリターンをおおむね３倍になることが期待できるので、より高いリターンを望めます。ただし、通常のバランスファンドよりはリスクも高くなっているので注意が必要です。
 

４位　楽天・全世界株式インデックスファンド

DATA 純資産総額　638.92億円 信託報酬　0.132％（税込）

楽天・全世界株式インデックス・マザーファンドを通じて、主に「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」に投資するファンドです。バンガード・トータル・ワールド・ストックETFのベンチマークは、全世界約8000銘柄の大型・中型・小型株で構成されるFTSEグローバル・オールキャップ・インデックス。FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスは、全世界の時価総額の98％以上をカバーしているので、このファンドに投資すれば先進国から新興国まで“まるごと”世界中の株式市場に分散投資できるのです。