節税だけじゃない 新NISAの投資額は二極化

新NISAには２つの非課税投資枠があり、成長投資枠は年間240万円を上限に積立でも一括でも投資可能。つみたて投資枠は年間120万円を上限に積立投資のみ可能です。

年間で240万円や120万円といったら結構な金額ですが、みなさん新NISAでいくら投資しているのでしょうか。結果、「10万円以上」が34.8%と断トツで最多。やはり節税効果をできるだけ多く享受したいと考える人が多いのかもしれません。

一方で「1～2万円未満」「2～3万円未満」と回答した人がそれぞれ12.9%、12.1%と第二のピークを形成。節税効果の最大化だけではなく、毎月の収入や生活費、あるいは投資経験なども考慮して、無理のない範囲で投資額を決めている人もいるようです。

出所：WeCapital株式会社（https://www.we-capital.co.jp/）「新NISAの満足度に関する調査」

現時点では運用成績がマイナスの人も2割以上

8月の暴落もありましたが、みなさん現時点では新NISAに満足しているのでしょうか。調査結果では、「とても満足している」「満足している」と回答した人は合わせて78.2%と多数に。

満足度が高いのは、やはり運用成績が好調だったからでしょうか。調査結果では、「運用成績がプラス」と回答した人が79.3%。なかには10%以上の運用成績をあげたという人も2割近く存在。2024年の中盤までは日経平均株価が右肩上がりだったことから、2024年の早い段階で投資した人は値上り益を享受できたのかもしれません。

一方で、運用成績がマイナスと回答した人も20.7%存在。日経平均株価が上がり切ったところで新NISAを始めてしまい、その後8月の暴落を迎えた可能性もあります。

出所：WeCapital株式会社（https://www.we-capital.co.jp/）「新NISAの満足度に関する調査」