相談者のプロフィール

【望月さん（仮名）プロフィール】
・年齢：35歳
・性別：男性
・職業：会社員（小売業）
・家族構成：妻（専業主婦）と子（1歳）の3人暮らし
・住居形態：賃貸

【世帯の家計状況】
・月の収入：25万円
・月の支出：23万円
・賞与：50万円（昨年の実績）
・金融資産：200万円

【お悩み】
定年までに2000万円貯めたいが、投資経験がなく、どのような方法がよいのかわからない。

老後までに2000万円を貯めたい！

望月さん
「2000万円問題が話題になりましたよね。あれがきっかけで資産運用に興味が出ました。しかし投資未経験で方法がよくわからず、また子どもが生まれたので教育費の準備を優先したこともあり、老後資金は手つかずで気になっています。とりあえず定年までに2000万円を貯めたいと思うのですが、どのような方法があるでしょうか」

​アドバイザー
「老後資金を貯めるなら同時に節税も見込める「iDeCo（イデコ）」がおすすめです。途中解約も視野に入れたいなら「NISA（ニーサ）」が選択肢となるでしょう。いずれも主要なネット証券で始めることができます」

望月さんはいわゆる「2000万円問題」がきっかけで投資を検討し始めたようです。しかしやり方がわからず、これまで手を付けずにいました。

アドバイザーが勧めるiDeCoやNISAとはどのような制度なのでしょうか。また老後資金として2000万円を貯めるにはどのような条件をクリアする必要があるのでしょうか。概要を押さえましょう。