合わせて、リスクもチェック！

これは年間の値動きの大きさを表しています。数字が大きいほど、値動きが大きかったことを表しています。株式はリスクが高く、債券はリスクが低くなっています。特にバランスファンドに投資する際は、リターンだけではなく、リスクにも着目してください。

確定拠出年金でよく見かける、マイバランスシリーズで、10年の結果をチェックしてみました。


 30や50や70、これは株式の組み入れ比率を表しています。70の場合は､株式が70％入っていますので、リターンも高いですが、リスク（値動きの大きさ）も高くなっています。シリーズであっても、バランスの違いでどのような値動きをするのかを、しっかりとマンスリーレポートでチェックしておくと安心です。

何が組み入れられているかをチェック！

マンスリーレポートには、どんな投資しているかしっかりと書かれています。例えば先進国に投資するタイプ（株式や債券）のものですと、アメリカに○%、イギリスに○% など書かれています。新興国に投資するタイプのものですと、中国に○%、インドに○% など書かれていますので、どこに投資しているかが、イメージできるかと思います。

今のニュースが自分の投資に、すぐ影響があるのかイメージしやすいかと思います。ただ、今の世の中はグローバル経済で繋がっていますので、どんな場合も間接的には影響を受けてしまうかと思いますが、よくわからないので「不安」という状況ではなく、少し落ち着いてみて頂ければと思っております。