つみたてNISAの口座を作っても、利用していない理由とは……

色々と調べてみたところ、その理由をストレートに聞いているのが投資信託協会の調査※2でした。この調査ではつみたてNISAの口座を開設しても、金融商品をまだ購入していない人に、その理由と購入を検討するきっかけを尋ねています。

※2 出所：投資信託協会「2020年(令和2年)投資信託に関するアンケート調査（NISA、iDeCo等制度に関する調査）報告書」

まずは、つみたてNISAの口座を開設したけれども、まだ金融商品を購入していない理由。第1位は「どの商品を購入してよいかわからないから（19.6％）」（カッコ内は回答割合、以下同様）でした。そして、第2位が「商品購入のタイミングを見定めているから（18.1％）」、第3位に「投資に回すお金がないから（13.3％）」が続きます。

また、そんな人が金融商品を購入しようと思うのは、「金融や投資を勉強して理解できたら（20.1％）」、「手取り収入が増えたら（18.3％）」、さらには、「貯蓄が一定額に達したら（17.6％）」がきっかけになる、とのことでした。

面白いのは購入していない理由と、購入を検討するきっかけが見事にリンクしている点ですね。商品が選べないし、タイミングがわからないので、もっと勉強して理解できたらやってみたい。そして、今はお金がないので、手取りが増えたり、貯蓄ができたらチャレンジしたいと、そういうことなんですね。