生涯投資枠1800万円を超えるとNISAでは買えない

とはいえ、NISAの「つみたて投資枠」の上限（毎月10万円、年間120万円）いっぱいに使って積立投資をしていくと、15年で生涯投資枠1800万円に到達してしまいます。

年4％で運用できるものとして計算した15年後の元利合計は2500万円弱。ということは、その時点の評価益は700万円弱。その後も、同じ元本1800万円に対して増えていく部分は非課税です。

しかし、現在の決まりでは、元本部分の金額で1800万円に達すると、新たにNISAでは買えなくなるので、その後の積立投資は課税口座で行う必要があります。もちろん、NISAの非課税枠が使えなくなったとしても、積立投資はしていくべきなので、気にせず課税口座で続けるべきでしょう。

個人的には、現在の1800万円の生涯投資枠は、いずれ、金額の引き上げや、撤廃が検討されるのではないかと思っています。というか、願っています。

今回が5回目ということで最終回になりますが、ここまで、皆さまの新NISAによる積立投資の参考になったのであれば幸いです。今後も明るい未来を信じて続けていきましょう。