――販売会社が新NISAで成功するポイントは?
まずは、いかに多くの口座を獲得できるかということに尽きると思います。新NISA口座の獲得競争から手を引いてしまった販売会社は、今後の投信ビジネスで非常に苦しい戦いを強いられることになるでしょう。それだけ新NISAがカバーできる顧客層は広いといえます。お客様に「長期・分散・積立」のメリットを分かっていただき、長期の視点で資産形成を始めていただくことが最も重要です。そのツールとして「たわらノーロード」シリーズは使い勝手の良い商品です。
そして、口座を設けていただく際の面談で、お客様の意向を実現するためにさまざまな商品提案ができると思います。「つみたて投資枠」よりも商品選択の自由度が高い「成長投資枠」だけでも非課税投資枠は1,200万円もあります。この枠を有効に活用することを考えながら、口座開設のきっかけになったインデックスファンドによる積立投資を継続することもできます。NISA口座を開いていただくという一歩が踏み出せれば、窓口販売の強みを生かした様々な提案につなげていけるようになります。
当社では、お客様の資産形成の成功を目標に置いた様々な商品や説明用ツールを開発し、販売会社様をサポートしていきます。お客様の利益のみならず、販売会社、そして、運用会社も恩恵を受ける「三方良し」の投信市場を販売会社の方々と一緒に考えて築いていきたいと考えています。