iDeCo（個人型確定拠出年金、イデコ）に興味があっても、手続きに躊躇（ちゅうちょ）している人もいるかもしれません。実は年々、手続きの壁は低くなってきています。さらに既存の加入者にとっても、各種手続きが大幅に簡便になるサービスが登場しています。その内容を順に確認していきましょう。

新規加入手続きは金融機関のWebサイトから

新規加入手続きの流れは、次のようになっています。

①金融機関を選択→②資料請求→③加入申し出書類を提出→④加入審査→⑤加入手続き完了

以前は②の資料請求は電話や金融機関の窓口で行い、③の提出は郵送という流れでした。それが2021年からはWebによる申請が可能になっています。

金融機関のWebサイトで必要な情報を入力していくと、③の書類提出までが終わります。順番に入力するだけなので、書類の記載よりは分かりやすいといえます。

また、仮に入力に不備や間違いがあっても、メールで連絡があるため、用紙での手続きよりも時間が短縮されます。