特定の金融機関に所属せず、中立的な立場から金融商品の提案・アドバイスを行う存在として認知度が高まっているのがIFA（Independent Financial Advisor）と呼ばれる独立系ファイナンシャルアドバイザーだ。貯蓄から投資への流れが加速する中、ゴールベースアプローチを掲げ、組織的なアドバイス体制を武器に急成長を遂げるIFA法人が今、注目を集めている。独自の経営哲学のもとで成長を続ける、ファイナンシャルスタンダード代表・福田 猛氏とIFA Leading代表・長谷川 学氏。異なる成長過程をたどりながらも、顧客のゴールに寄り添う本質的な価値提供を追求する姿勢が一致する両氏に、創業の原点から顧客の人生のゴールに寄り添うアドバイザーの育成やその活躍を支える組織の在り方と評価の仕組み、そして今後の資産運用の未来展望に至るまでを聞いた。（取材日／2026年7月17日）

大手証券からIFAへ　ゴールベースで挑む革新

――創業の原点と、顧客への価値提供における取り組みについてお聞かせください。

福田氏　前職の証券会社時代に、自身の住宅購入に際してファイナンシャル・プランナー（FP）から保険見直しの提案を受けました。その付加価値の高さに関心を持ち、詳しく話を聞くうちに、そのFPが証券も取り扱う金融商品仲介業者（IFA）であることを知り、得意分野に特化して付加価値を提案できる点に大きな可能性を感じてIFAでの起業を決意しました。

資産運用というと相場予想や商品提案を思い浮かべる方もいらっしゃると思います。しかし本来、資産運用は人生で実現したい目的を達成するための手段のひとつに過ぎません。例えば、病院で医師が問診を行わずに薬だけを処方することがないのと同様に、金融アドバイスにおいてもお客さまの目標やゴールを明確化し、その実現手段として金融商品を提案するというゴールベースの考え方を大切にしています。

長谷川氏　私は新卒で野村證券に入社し、若手社員向けの海外修練制度でベトナムに渡り、人材紹介ビジネスの起業を経験しました。必死に働き、心から喜ばれて得た売上の重みを知り、価値を提供して初めて利益がもたらされるというビジネスの原点を強烈に実感しました。この経験から、情報の非対称性に依拠する日本の金融業界の構造的課題と世間との乖離に気づき、業界の内側からではなく外から変えていく方が早いと判断してIFAの道を選びました。

当社で重要視していることは、真の顧客本位を実現する長期伴走を可能とするための「時間軸の最大化」です。その実現には、アドバイザー自身が長い時間軸を基本としてお客さまに向き合い続けることが欠かせません。金融機関のアドバイザーは数年単位で転勤が生じるのが一般的ですが、IFAには転勤がなく、生涯担当としてフォローし続けることができます。長期伴走によって深い信頼関係を築くことができ、お客さまの目標の達成確度を高めることにつながると考えています。