プラスリターンの顧客比率は7割→4割に低下
顧客が金融機関の実績を比較しやすくするため、当局は各社に金融商品の共通KPIを公表するよう促しています。2018年に投資信託の分野で先行的に導入されました。21年に導入された共通書面「重要情報シート」とあわせて商品横断的な比較・提案を定着させようと、22年に外貨建て保険の共通KPIが策定された経緯があります。
外貨建て保険のKPIに異変 解約増加の背景は
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金融庁が9月上旬に公表した外貨建て保険の共通KPI（重要業績指標）に関する分析結果（今年3月末時点）では、運用の含み益がプラスになっている顧客の割合が、証券会社や地銀などほとんどの業種で下落しました。円安が進行しているにも関わらず、なぜ外貨建て保険の運用状況が悪化しているのでしょうか。また今後、金融庁によるモニタリングの姿勢にどのような影響があるのでしょうか。（金融ジャーナリスト 川辺和将）
