実際にあった相談をもとにNISAの活用と家計改善のポイントを紹介する待望の新セミナーシリーズ第2弾！

人生100年時代、NISAを使って資産運用を始めたいけれど、何から始めればいいか分からない方や、何となく始めたものの上手く運用出来ているのか分からないという方も多いでしょう。

NISAを賢く使うには、まずはNISA制度の仕組みを正しく理解することが必要です。
また、世の中に出回る情報を鵜呑みにするのではなく、自分の人生プランに適した資産運用計画を立てるためには、まずは家計を詳しく分析する必要があります。

本セミナーでは「NISAを活用して資産をつくりたい」という方に向けて、実際の相談事例をもとに、家計の見直しからNISA運用プランの決め方まで詳しく解説いたします！

解説していただくのは、資産運用相談のプロとして活躍し、近年では大手ラジオ放送局でもパーソナリティをつとめる株式会社フィナンシャルクリエイト代表取締役の髙塚大弘氏です。

第２回目のセミナーでは、とある40代男性の相談事例をご紹介します。

現在、預金に1,000万円以上のまとまった資金があるものの、資産運用は月3万円のつみたてNISAのみにとどめているこちらの男性。運用の知識はYouTubeなどで勉強しており、安全だと聞いたインデックス投信を中心に購入しています。

しかし、プロに相談し老後資産の推移をシミュレーションしたところ、このままでは老後資産が100歳までに大幅な赤字に転落してしまうことが判明！

アドバイスによってファンドの特性（インデックスとアクティブの違いなど）を学ぶと同時に、貯金に眠らせているはずだったコア資産を安全性の高い運用に回したことで、年率3％程度の無理のない運用で老後100歳まで資産を残して生活できることが分かりました。

このように、家計を整理して正しい運用目標を設定することで相場のブレに左右されない資産運用が可能になります。

本編では、今回の事例では相談者がどのような考えをお持ちだったか、資産相談のプロが家計を分析しNISAの運用を提案した際、どのような点に注目したかをわかりやすくご説明いたします。

【こんな方にオススメ！】

○NISAに興味があるので一からわかりやすく仕組みを知りたい
○将来に向けて貯蓄を増やしたいけれど何から始めればいいのか分からない
○他の家庭の老後シミュレーションを参考にしたい
○プロに相談してみたいので、どんなアドバイスをするのか見てみたい

【本セミナーで学べること】

○NISAや資産運用は何から始めればいいのか、そもそもNISAとは何なのか
○資産運用は、家庭ごとに適したプランが異なるため、まずは家計を確認する必要がある
○インデックスファンドとアクティブファンドの基本的な特性をおさらい

【セミナー視聴者限定特典】

通常30,000円の家計分析サービスが無料でお試し可能！詳細はセミナー後半で詳しくご紹介します

【プログラム（予定）】

① 現行NISAと新NISAの仕組みについてわかりやすく説明
② 相談当時の資産状況と、そのまま生活した場合の資産シミュレーションをご紹介
③ 不足している保障内容と、保険加入後の資産シミュレーションをご紹介
⇒万が一働けなくなった時などの補償が不足していたことも判明。しかし、保険でカバーすると、とうぜん保険料の分だけ老後資産はさらに圧迫されることに……。
④ 利回り３％、利回り5％の資産運用を組み入れた場合のシミュレーション
⇒投資の基本であるリスクとリターンの関係や、出口を見据えて運用プランの建て方を勉強。安定的な老後資産をつくれそうなあプランが判明。
⑤ 専門家による今回の事例のまとめと、視聴者限定特典のご紹介

フィナシーがおススメする、おかねの専門家『株式会社フィナンシャルクリエイト』は、代表の髙塚氏がラジオ放送局の「FMヨコハマ」や「bayfm」で人気番組のパーソナリティを務めるなど、オープンな情報発信を行う大人気のIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）法人です。

フィナンシャルクリエイトでは、保険の見直し、家計分析、ライフプランニング、資産運用など、お金に関する総合的なアドバイスを中立的な立場から行っています。

家計診断の後にしつこい営業などはございませんので、老後資産のシミュレーションや保険の見直しにご関心をお持ちの方は ぜひこの機会に視聴者特典をご利用ください。

※視聴者特典はセミナー視聴後のアンケート画面からお申込み頂けます